Бернард Мейдофф: история афёры столетия

Не только на бескрайнем постсоветском пространстве происходили крупные финансовые аферы. И Сергей Мавроди, основатель МММ, и четыре основателя криптопирамиды Финико могли только позавидовать хватке Бернарда Мэйдоффа —основателя крупнейшей в истории финансовой пирамиды,  которая рухнула в 2008 году.

(1938–2021) — американский финансист, создавший крупнейшую в истории финансовую пирамиду, объем которой оценивался в $64,8 млрд. Бывший председатель совета директоров NASDAQ, он был осужден в 2009 году на 150 лет тюрьмы за мошенничество, разорившее тысячи инвесторов, при этом реальные потери инвесторов (без учета псевдоприбыли) составили около $17,5-20  млрд. 

• Афера века: Мейдофф создал компанию «Bernard L. Madoff Investment Securities LLC», работавшую по схеме Понци (финансовую пирамиду), действующую более 40 лет. Вместо реальных инвестиций он выплачивал доходы старым клиентам за счет новых вложений.
• Репутация: До разоблачения в декабре 2008 года считался одним из самых надежных и успешных инвесторов Уолл-стрит.
• Крах: 11 декабря 2008 года был арестован после признания сыновьям, что его бизнес — это «одна большая ложь».
• Приговор: В 2009 году был приговорен к 150 годам заключения. Скончался в тюрьме в апреле 2021 года. Однако, даже находясь в заключении, Бернард смог построить бизнес на какао.

В основе схемы Мейдоффа лежала фиктивная торговля ценными бумагами и стабильная, но сфальсифицированная доходность:

Мэйдофф обещал клиентам выгодные инвестиционные решения и стабильную доходность в 10-20% годовых независимо от состояния рынка, а на деле реальная торговля отсутствовала вовсе..

Средства новых клиентов требовались для выплат процентов уже вложившимся- обычная "схема Понци"

За счет высокого доверия к основателю, компания Мейдоффа годами избегала серьезных внешних проверок и не проходила полноценный независимый аудит. Напомним, Бернард Мейдофф принимал участие в создании американской фондовой биржи Nasdaq, входил в совет директоров биржи и даже несколько лет возглавлял совет директоров.

Даже американская комиссия по ценным бумагам и биржам SEC настолько верила в порядочность бизнеса Мейдоффа, что не провела за 4 десятилетия ни одного более-менее серьёзного аудита Madoff Investment (хотя к ним поступали сигналы о необходимости проверки)

Итоги: приговор в 150 лет тюремного заключения и подорванное доверие инвесторов всего мира к фондовому рынку.

Афера длительностью без малого полстолетия показала слабые места аудита всех без исключения брокеров и инвестиционных компаний.

А выдержит ли на сегодня любая инвесткомпания просьбу вывести со своих счетов хотя бы половину вложенных средств? Способен ли на это хоть один брокер? Хоть одна крупная страховая компания?

Если да -то инвесторы в безопасной зоне..